Настоящая Политика AML/KYC (далее – «Политика») описывает меры, которые применяет сервис Exchange Cluster (далее – «Сервис») для предотвращения использования платформы в целях отмывания средств, финансирования терроризма и иных незаконных действий.

Сервис применяет процедуры AML (Anti-Money Laundering) и KYC (Know Your Customer) с целью снижения возможных рисков вовлечения Сервиса в какую-либо незаконную деятельность.

Используя Сервис, Пользователь подтверждает, что:

• его средства получены законным путём;
• он не использует Сервис для незаконных операций;
• он соглашается с настоящей Политикой.

Отправителем и получателем средств по заявке должно быть одно и то же лицо. Использование Сервиса для переводов в пользу третьих лиц запрещено.

Все контактные и персональные данные, предоставленные Пользователем, должны быть актуальными и достоверными.

Запрещается использование Сервиса через анонимные прокси-серверы, VPN, Tor или иные средства анонимизации.

Запрещается использовать Сервис для:

• отмывания средств;
• финансирования терроризма;
• мошенничества;
• незаконных азартных игр;
• покупки или продажи запрещённых товаров;
• использования похищенных платёжных инструментов;
• обхода санкционных ограничений.

Сервис не обслуживает пользователей или транзакции, связанные с:

• даркнет-площадками;
• ransomware или malware операциями;
• криптомиксерами;
• иными высокорисковыми источниками.

Сервис, его администрация и владельцы не несут ответственности за неправомерное использование Сервиса третьими лицами, действия злоумышленников и возможные убытки, связанные с использованием Сервиса.

Сервис применяет автоматическую AML-проверку криптовалютных транзакций непосредственно во время выполнения заявки. Для анализа используется модель оценки риска Risk Score, которая определяет уровень риска происхождения криптоактивов на основе блокчейн-данных.

Уровни риска:

• Low Risk (0-25%) – низкий риск, стандартная обработка;
• Medium Risk (25-50%) – умеренный риск, возможно приостановление для дополнительной проверки;
• High Risk (50-100%) – высокий риск.

Пороговым значением Risk Score является 50%. Транзакции, совокупный уровень риска которых превышает этот порог, не подлежат обработке и будут возвращены отправителю за вычетом комиссии сети.

Для анализа криптовалютных транзакций Сервис может использовать специализированные системы блокчейн-аналитики, включая, но не ограничиваясь:

• AMLBot;
• Crystal Blockchain;
• WhiteBIT AML.

Результаты анализа этих систем используются для оценки риска транзакций и принятия решений относительно их выполнения.

Для определённых направлений обмена верификация является обязательной частью процесса оформления заявки. Во время создания заказа Пользователь получает запрос на загрузку фото или скриншота необходимой единицы верификации непосредственно на странице заказа.

Загруженные данные проверяются оператором Сервиса. Без успешного прохождения верификации заявка не может быть подтверждена.

В случае повышенного риска транзакции Сервис может запросить дополнительные документы для подтверждения личности или источника происхождения средств, в частности:

• документ, удостоверяющий личность (паспорт, ID-карта, водительское удостоверение);
• селфи или видео с документом и номером заявки;
• подтверждение источника происхождения средств (выписки, скриншоты);
• подтверждение владения криптовалютным кошельком или платёжным инструментом.

Сервис оставляет за собой право запрашивать любые дополнительные документы в случае необходимости.

Если Пользователь не предоставляет запрашиваемые документы в течение 30 календарных дней с даты создания заявки, Сервис оставляет за собой право вернуть средства за вычетом комиссий или передать информацию компетентным органам.

Стандартный срок проведения проверки составляет до 24 часов.

В случаях, требующих дополнительного анализа, срок проверки может быть увеличен до 72 часов.

Пользователь обязан предоставить запрошенные документы в течение разумного срока.

Сервис имеет право приостановить выполнение транзакции в случаях:

• повышенного Risk Score;
• подозрения на незаконное происхождение средств;
• отсутствия необходимой информации от Пользователя;
• нарушения настоящей Политики.

В таких случаях средства могут быть временно удержаны до завершения проверки.

В случае отказа в проведении операции средства могут быть возвращены Пользователю на адрес отправителя.

Возврат осуществляется после завершения процедур AML/KYC проверки.

Комиссия за возврат может составлять до 5% от суммы транзакции, но не более 100 USD в эквиваленте.

Для добросовестных пользователей, средства которых не подтверждены как связанные с незаконной деятельностью, удерживается только комиссия сети блокчейн.

Сервис может передавать информацию о транзакциях и пользователях:

• правоохранительным органам по официальному запросу в соответствии с законодательством;
• платёжным системам;
• AML-аналитическим сервисам.

Раскрытие информации государственным и правоохранительным органам в случаях, предусмотренных законом, не является нарушением обязательств по конфиденциальности.

Сервис гарантирует конфиденциальность данных Пользователей в соответствии с Политикой конфиденциальности.

Информация о транзакциях и проверках может храниться Сервисом в течение срока до 5 лет для выполнения требований AML-контроля и предотвращения финансовых преступлений.

Сервис оставляет за собой право изменять настоящую Политику без предварительного уведомления. Актуальная версия Политики всегда доступна на сайте Сервиса.

Осуществляя обмен, Пользователь соглашается со всеми условиями настоящей Политики и обязуется их соблюдать.